重磅消息，天猫淘宝京东等多名店主都收到了风险自查提示，要求企业自查3年的收入漏报的问题，央行发布大额的现金管理文件，个人账户违规收款被罚将近300万！批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业属于重点行业！老板和会计一定要看！
央行发布重要文件！7月1日施行！
最近，中国人民银行发布了关于大额现金管理的通知，将在河北省、浙江省、深圳市试点。
通知的内容有七个重点信息
1、对超数额资金进行监管
对公账户：管理金额起点均为50万元以上；
对私账户：河北省10万元、浙江省30万元、广东省深圳市20万元
2、对账户监控的具体措施
1、客户提取、存入起点金额以上的现金，要在办理业务的时候登记。
2、试点行确定本地区客户登记的信息要素，要求银行业金融机构采集、保存、统计上报登记信息。
3、严格检查规避的行为
对于拆分，现金隐匿等监管问题，对于伪大额的现金交易情况会制定防范措施，既要监测单笔超过起点金额的交易，也要检测多笔累计超过起点金额的交易。
4、异常现象会被格外的关照
客户来自高风险行业，交易金额大，交易频率高或者客户身份日常交易特征不符的情况，要严格信息的真实性。
5、对试点地区采取相应措施
河北省全面规范商业银行大额现金业务， 在浙江省、广东省深圳市推广全面规范商业银行大额现金业务试点内容， 在广东省深圳市探索强化对私账户大额用现管理、加强大额现金出入境及香港地区人民币现金业务情况监测，选择适宜地市探索推动个人收入报告措施。
6、实施时间
预计下月开始，试行时间为2年，如果试行结果理想，可能会在全国范围推行。
7、现金交易会产生哪些影响
不影响正常、合理的用现需要，但是要接受严格的审核、管理、登记。银行客户存取起点金额之上的现金，在办理业务时需要登记，企业需要提供规范的现金日记账。
为什么要现金把控？
1、现金把控最主要的目的是反洗钱，打击贪污腐败，违法犯罪。现金交易对非现金交易来说，交易的痕迹少，便于隐瞒事实，交易过程和交易结果。
2、防止资金外流。香港是人民币最大的离岸市场，把人民币运到香港，容易换成外币。在全球货币大放水的情况下，要谨慎。
3、理清社会流通资金流向。现金的需求很旺盛，社会流通现金今年没有下降，实际上逐年还有所上升，现金流通的效率不如电子支付，理清资金流向，以便制定相应的政策。
4、避免出现挤兑，防止金融风险。谣言或者恐慌，会造成中小银行集中排队取现的情况，这样就容易造成挤兑现象，引发风险。
个人账户收款行为会未报税构成偷税
补税500多万，罚款近300万！
银行的新政策，有哪些需要注意的
（一）引发重点监管的情况
1、任何账户的现金交易，超过5万元；
2、公户转账，超过200万；
3、私户转账超20万（境外）或50万（境内）。
（二）以下情况会被密切关注
1、规模很小的企业，资金流水却经常达到上千万；
2、资金转入、转出存在异常，例如集中时间转入或转出；
3、经营范围跟资金流向没有关联度；
4、公户短期内有多笔给个人户转账的情况，或者收到与业务无关的大额转账；
5、频繁开销户，突然启用，且有大量的资金活动。
6、闲置很久的账户，突然活跃起来，并且有大量的资金活动。
给老板和会计提个醒
1、银行税务共享信息
银行、税务信息已经共享，税务想要掌握个人账户的资金变动很简单。
各地的金融机构和税务、反洗钱机构的合作在加大，老板的私人账户和公司，对公户的频繁资金交易都会面临者监控。税务监管没有法外之地，偷税漏税会遭到严查。
2、大数据比对分析
很多财务系统都是大数据分析，对于企业的经营状况，发票申报数据是否真实，系统会自动的对比分析。
动态的监测下，如果有异常，系统就会自动预警。税务局就会制知道哪家企业可能涉嫌偷税情况。
3、虚开发票绝对行不通了
税务的最新编码和纳税人识别的大数据监控机制，更多的虚开发票会被识别出来，同时，高工资、多渠道、多类型收入的将面临严查！
4、不要用个人银行账户隐藏公司收入少缴税款！
少缴税款补缴是小事，还要大量的缴纳滞纳金和税务行政罚款，如果构成了犯罪，还要承担刑事责任。
