京东旗下​网银​在线再次违规 收第三方支付行业最大罚单罚没​294

京东旗下​网银​在线再次违规 收第三方支付行业最大罚单罚没​294

长江商报消息 ●长江商报记者张璐

虽然监管层近年来一直在加强对第三方支付公司的监管,但是京东旗下的网银在线还是屡次踩红线。

近日,国家外汇管理局北京外汇管理部披露的罚单(京汇罚〔2019〕89号)显示,网银在线(北京)科技有限公司(简称网银在线)因违反规定将境内外汇转移境外,被处以2943.27万元人民币罚款。这被业内人士认为是第三方支付行业迄今为止的最大罚单。

长江商报记者注意到,网银在线被处罚依据为《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条,规定有违反规定将境内外汇转移境外,或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的,由外汇管理机关责令限期调回外汇,处逃汇金额30%以下的罚款;情节严重的,处逃汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。也就是说,如果以逃汇金额30%计算,网银在线本次被查的逃汇额约在1亿元左右。

针对此事,网银在线相关工作人对外称:由于2017年网银在线因部分商户准入环节出现疏失,造成个别外部不法商户利用相关交易通道进行违规交易。该业务内部排查发现问题后已全部关停,商户全部清退。同时,网银在线表示,公司对业务管理进行严肃反思和整改,对给行业带来的负面影响深表歉意。

企查查数据信息显示,网银在线法定代表人为张雱,注册资本为10亿元,网银在线(北京)商务服务有限公司为其唯一股东,持股比例为100%。而网银在线(北京)商务服务有限公司为京东数字科技控股有限公司的全资子公司。

公开信息显示,网银在线的创始人,正是现任的奥马电器董事长赵国栋。2012年京东收购网银在线布局支付业务。官网信息显示,网银在线现有员工1200余人,主要产品为京东钱包,合作商户已超过50万家,实现旅游、票务、地产、婚恋、电商、交通、便民、众筹、理财、保险、O2O等行业的覆盖,支持互联网、POS、手机等多种线上线下的终端支付形式。

虽然网银在线将处罚原因归罪于第三方商户,但京东主理下的网银在线并不是第一次被监管处罚。记者注意到,今年2月,网银在线还曾被中国人民银行营业管理部(北京)处罚过。

据当时披露的罚单显示,网银在线因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,根据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款第八项和第四十六条、《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号发布)第四十三条第七项的有关规定,对网银在线给予警告,没收违法所得87.48万元,罚款90.48万元,罚没总额177.96万元。在此次处罚中,央行还对网银在线一名相关责任人给予警告,并处罚款5万元。



TAG标签: 外汇 在线 网银

免责声明: 本网转载目的在于传递更多信息,不代表本站赞同其观点和对其真实性负责,也不构成任何其他建议。如因转载的作品内容涉及您的版权或其它问题,请尽快与本网联系(客服QQ:1044453031),我们会及时删除。
相关推荐
新闻聚焦
猜你喜欢
热门推荐
返回列表
Ctrl+D 将本页面保存为书签,全面了解最新资讯,方便快捷。